Центробанк организует тотальный контроль за перечислениями на карты россиян?
По-крайней мере, на практике, судя по отзывам некоторых клиентов Сбербанка, Тинькофф и Бинбанк, такое уже пытаются наладить. Даже после проведения тысячерублёвой операции отдельным пользователям приходилось объясняться с представителями банка.
Они требовали прислать документы, подтверждающие легитимность и необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
Но по действующему законодательству банк имеет полное право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. А вот требование предоставления письменного подтверждения о законности и происхождения транзакции является прямым нарушением российского законодательства.
Как объяснили в Центробанке, таким образом финансовые институты пытаются бороться с отмыванием незаконных доходов, уходом от налогов и финансированием террористических организаций. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
по материалам КРОО «Союз предпринимателей»
Похожие статьи
Осторожно, «портал» в Курске!Житель Курска празднует 100-летний юбилейРуководитель регионального следственного управления проведет выездной прием граждан в городе Острогожске«ЭксОйл групп» инвестирует 6 млрд рублей в строительство второй очереди завода в Тербунском районеОсобенности сертификации дверейЕще в рубрике
В Курске отремонтируют дорогу на улице Парк Солянка
15:00
В Курске бывший врач за взятки оформлял документы врачебной комиссии для заключённых
14:29
В Курске в суд было передано дело о мошенничестве с полученной субсидией
12:00
В Сеймском округе 20 марта отключат свет
10:56
В Курске помогли женщине, которая после двух инсультов жила в гараже
09:39
Жителям посёлка Тёткино напоминают о возможности переселения
17:49
В Курске мужчина, решивший заказать интим-услуги, перевел мошенникам 283 тысячи рублей
ПОСЛЕДНИЕ КОММЕНТАРИИ