Центробанк организует тотальный контроль за перечислениями на карты россиян?
По-крайней мере, на практике, судя по отзывам некоторых клиентов Сбербанка, Тинькофф и Бинбанк, такое уже пытаются наладить. Даже после проведения тысячерублёвой операции отдельным пользователям приходилось объясняться с представителями банка.
Они требовали прислать документы, подтверждающие легитимность и необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
Но по действующему законодательству банк имеет полное право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. А вот требование предоставления письменного подтверждения о законности и происхождения транзакции является прямым нарушением российского законодательства.
Как объяснили в Центробанке, таким образом финансовые институты пытаются бороться с отмыванием незаконных доходов, уходом от налогов и финансированием террористических организаций. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
по материалам КРОО «Союз предпринимателей»
Похожие статьи
Восстановление «растаявшего» на Дубровинского асфальта — под вопросомЗа уступки по Кукуевке к заповеднику Алёхина присоединят 800 гектар землиПогулявший на десять с лишним тысяч курянин счёт решил не оплачиватьПродолжается проведение доследственной проверки по факту нарушения прав ветерана Великой Отечественной войныКурские аграрии заплатят штраф в четверть миллиона за сорнякиЕще в рубрике
В КГУ прошел областной конкурс «Лучший психолого-педагогический класс»
12:20
В Курской области руководителем регионального комитета ветеринарии стал Андрей Мосолов
11:51
Металлоинвест перевёл дробильно-сортировочную фабрику Михайловского ГОКа на замкнутый цикл водоснабжения
11:38
В Курске состоялась ярмарка в детском саду №14
10:59
В Курске в школе №47 открыли выставку в честь СВО
10:58
Курянин хотел переехать реку Сейм на велосипеде и утонул
10:44
На машине в лес теперь не заедешь
ПОСЛЕДНИЕ КОММЕНТАРИИ